Володимир і Валерія Вагоровські
Україна готує видачу бізнесмена Володимира Вагоровського, якого звинувачують у фінансових махінаціях та підтримці тероризму через його зв’язки з так званою «ДНР». Водночас його дружина, Валерія Вагоровська, власниця платіжної системи Fondy, що отримала українську ліцензію, намагається продати свій бізнес європейцям, перш ніж ним зацікавляться британські правоохоронні органи. Національний банк під керівництвом Андрія Пишного, схоже, не має наміру перешкоджати цим процесам.
Причини переслідування Вагоровського
Володимир Вагоровський раніше очолював торговельну мережу «Амстор», яка входила до групи компаній «Смарт-Холдинг». У 2015 році правоохоронці провели обшуки в помешканнях Вагоровського у рамках низки кримінальних проваджень.
Окрім доказів протизаконної діяльності, у його київській квартирі було виявлено нагородну зброю від начальника міліції Донецької області Романа Романова. За даними ЗМІ, Романов «буквально за руку привів Павла Губарєва на останнє засідання тоді ще легітимної Донецької облради, пропонуючи призначити його губернатором».
Слідчим діям передувало викриття Вагоровського у протиправних діях, зокрема у виведенні коштів з підприємств «Амстор» на підставні компанії з метою особистого збагачення та спробі заволодіти бізнесом. На початку 2015 року магазини мережі на Донеччині були захоплені озброєними особами, які стверджували, що діяли за вказівкою Вагоровського. У магазинах було зруйновано інфраструктуру, знищено фінансову документацію, а виручка зникла.
Колишній «Амстор» у Донецьку
Того ж періоду ЗМІ повідомляли про втечу колишнього керівника «Амстора» з України до Франції. За нашими даними, наразі правоохоронні органи працюють над його екстрадицією. Повернімося до бізнесу його дружини.
Причини позбавлення Fondy ліцензії в Україні
Платіжну систему Fondy було засновано у 2014 році в Києві. Власником бренду Fondy є австрійська компанія V & A Holding GmbH, 95% акцій якої належать Валерії Вагоровській. В Україні бренд Fondy представляло ТОВ «Фінансова компанія “Елаєнс”». З платіжним сервісом співпрацювали такі компанії, як Glovo, Uklon та інші великі гравці ринку. Однак у квітні 2024 року Національний банк виключив ТОВ «ФК “Елаєнс”» з реєстру платіжних систем.
Підставою стало повідомлення від правоохоронних органів про використання Fondy на тимчасово окупованих територіях, діяльність у РФ та можливе ухилення від сплати податків. Регулятор зазначив, що 80–90% транзакцій Fondy мають ознаки міскодінгу. Ця схема полягає у навмисному присвоєнні угодам некоректного MCC-коду з метою приховування реальної діяльності бізнесу та типу товарів. Це дозволяло платіжній системі занижувати обсяги операцій та уникати оподаткування.
За інформацією Служби безпеки України, власниця Fondy Вагоровська через низку компаній була пов’язана з платіжною системою «Единый кошелек W1», яка функціонувала на окупованій території Донецької області та в Росії. Взимку 2024 року спецслужби також викрили брата Вагоровської, Олексія Бондаренка, який з 2014 по 2022 рік нібито здійснював платіжний бізнес у Росії, сплачуючи податки державі-агресору. Російський сервіс Бондаренка за своїми функціями був ідентичний Fondy. СБУ встановила, що Бондаренко орендував програмне забезпечення у своєї сестри, приховуючи цей факт під час переліцензування платіжних систем.
Валерія Вагоровська
Вагоровська категорично заперечила всі звинувачення, назвавши їх тиском на бізнес. Водночас співрозмовники «Економічної правди» у правоохоронних органах підтвердили наявність зв’язку між Fondy та Росією, зазначивши, що цей зв’язок активно розслідується. СБУ відмовилася коментувати справу, посилаючись на конфіденційність «контррозвідувальної діяльності в інтересах національної безпеки».
Друге життя Fondy в Європі
Рішення Національного банку України щодо ліцензії Fondy фактично зірвало угоду про продаж компанії грузинському TBC Bank. Тому власниця переорієнтувалася зі сходу на захід, на європейський ринок. Вагоровська створила розгалужену мережу компаній: п’ять у Великій Британії (FONDY LTD; FONDY GROUP LTD; Fintech Global Software Ltd; FYNEX.AI LIMITED; FIX IDEA LTD). Для приховування слідів, остання компанія була формально зареєстрована на Владислава Колодистого, але розслідування виявило, що фактичною власницею є Вагоровська.
В Австрії зареєстрована згадана V & A Holding GmbH. В Ірландії — Fondy Payments Limited. В Естонії — Payment Systems OÜ. Ще три компанії зареєстровані на Кіпрі: Miramilis Ltd, Lorley Investments Ltd та Faidria Investments Limited. Деякі з цих компаній вже привернули увагу фінансових регуляторів. Таким чином, те, що не вдалося реалізувати в Україні з Fondy (ТОВ «ФК “Елаєнс”») — отримати прибуток і швидко позбутися проблемного активу — Вагоровська намагається зробити у Великій Британії.
За наявною інформацією, 13 жовтня 2022 року V & A Holding GmbH передала 2 223 809 акцій FONDY LTD компанії FONDY GROUP LTD. 16 лютого 2026 року в FONDY GROUP LTD було внесено 274 199 фунтів стерлінгів. Це вливання капіталу відбулося незадовго до дати набрання чинності або відкриття провадження у справі про неплатоспроможність V & A Holding GmbH 17 лютого 2026 року.
Настільки незначний проміжок часу між вливанням коштів у FONDY GROUP LTD та оголошенням про неплатоспроможність V&A є вагомою підставою для проведення розслідування «слід за грошима». Метою такого розслідування є встановлення фактичних джерел коштів, а також підтвердження, чи походять вони від Вагоровської та/або інших підконтрольних їй компаній. Більше того, у період з 2022 по 2026 рік для FONDY LTD було зафіксовано численні запити на отримання готівки або розподіл акцій. Водночас, бухгалтерські записи свідчать про постійні збитки, наприклад, -762 759 фунтів стерлінгів у 2023 році та -645 415 фунтів стерлінгів у 2024 році. Поєднання систематичних збитків та неодноразових збільшень капіталу викликає серйозні питання щодо джерел фінансування. Усі ці обставини — передача акцій між компаніями, рух грошових коштів — можуть вказувати на відмивання грошей.
У Великій Британії банки та фінансові установи ретельно контролюють великі або нетипові перекази, операції з криптовалютами, внесення готівки та походження коштів. Легалізація або «відмивання» грошей згідно з британським законодавством є тяжким кримінальним злочином, який карається не лише для осіб, безпосередньо причетних до «відмивання», але й для тих, хто допомагає приховувати походження коштів, переводить їх, зберігає або навіть не повідомляє про підозрілі транзакції. Отже, не виключено, що винагорода, яка не знайшла свого адресата в Україні, може бути отримана в Лондоні.